つみたてNISA終了
つみたてNISAが終了し
来年からは新NISAが始まりますが
つみたてNISAの成績は確認していますか？
新NISAは投資可能枠が1800万と大きいですが
そんなに投資できないよという方に
つみたてNISAの年間40万円の投資でも
どれくらい資産が大きくなったのか
自分の投資成績を公開していきます。
新NISAに満額投資できなくても
少しずつ投資を続けていくと
資産が伸びていくことを実感でき
投資の後押しができればいいなと
思っています。
投資先は楽天VTIとeMAXIS Slim米国株式S&P500の2本立て
私は4年間楽天VTIとeMAXIS Slim米国株式S&P500に年間20万ずつ投資していました。
20万円は12で割れないので
増資設定を利用して
11月、12月だけ1000円増しの
投資を実施していました。
つみたてNISA4年間の成績
結果は1,600,000円の投資額に対して
資産額が2,404,217円となり+804,217円で着地しました。
4年間で資産が1.5倍になる
しかも最初に積立設定をしたあとは
特に追加作業が発生していないので
かなりびっくりした結果でした。
資産が伸び始めたのは2年目から
長期投資は資産が増えているのを実感できるのに
時間がかかるといわれています。
私のつみたてNISAの資産推移を見ても
1年目は投資額に対して
ほとんど資産が増えていませんでした。
2年目あたりから投資額に対して資産が徐々に増えていっています。
ただ2年目～3年目は投資額と資産の幅が大きくなったり
小さくなったりしていました。
4年目の6月から資産が大きく伸びるようになってます。
分配金再投資のおかげで評価額は期間が長いほど大きい
私が投資している投資信託は分配金再投資の銘柄です。
そのため同じ40万円の投資額でも分配金再投資のおかげで
1年目の40万円のほうが4年目の40万円よりも評価額が大きくなっています。
資産を大きく増やしたいなら分配金再投資の銘柄を選択したいですね。
まとめ
つみたてNISA4年間の投資成績を記事にしました。
私はつみたてNISAは「楽天VTI」と「eMAXIS Slim米国株式S&P500」の２商品を積み立てましたが
新NISAでは「eMAXIS Slim米国株式S&P500」と「楽天・Ｓ＆Ｐ５００」の商品を購入予定です。
最初は「eMAXIS Slim米国株式S&P500」1本にしようと思いましたが
「楽天・S&P500」のポイント還元に楽天の本気を感じたので
お試しに2商品を買うことにしました。
本日も当ブログを訪問、記事を最後までお読みいただきありがとうございました。
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